Gli Stati Uniti alzano ancora il livello della pressione economica sull’Iran e questa volta il fronte digitale entra direttamente nel sistema delle sanzioni. Asset digitali e tecnologia sono infatti tra i cinque settori individuati dal Dipartimento del Tesoro americano nell’ambito dell’Operazione Economic Outcast, la nuova offensiva economica annunciata dall’amministrazione Trump contro Teheran.
La mossa arriva mentre resta alta anche la tensione intorno allo Stretto di Hormuz, uno dei passaggi strategici del commercio energetico mondiale. Donald Trump ha annunciato la completa rimozione delle mine dalle acque internazionali dello stretto e ha avvertito l’Iran che gli Stati Uniti adotteranno una politica di “tolleranza zero” nei confronti di eventuali nuovi tentativi di minare l’area.
Due fronti apparentemente differenti che, letti insieme, mostrano quanto finanza digitale, tecnologia, logistica e geopolitica siano ormai strettamente connesse.
Criptovalute e tecnologia entrano nel mirino
L’Office of Foreign Assets Control, l’agenzia del Tesoro americano che gestisce le sanzioni economiche, ha adottato cinque determinazioni settoriali sulla base dell’Executive Order 13902. I settori interessati sono asset digitali, tecnologia, oro, aviazione e trasporto marittimo.
Secondo Washington, criptovalute e altri asset digitali possono rappresentare uno degli strumenti utilizzati per aggirare le restrizioni finanziarie e trasferire risorse verso soggetti collegati alle Guardie della Rivoluzione Islamica. Anche l’accesso alle tecnologie avanzate viene considerato strategico per la capacità iraniana di sostenere i propri programmi militari.
Il punto rilevante per le imprese è l’estensione internazionale del rischio. Le misure americane possono infatti interessare soggetti che operano fuori dagli Stati Uniti quando le loro attività ricadono nel perimetro individuato dalle autorità statunitensi.
Quasi 60 soggetti finiscono nelle nuove sanzioni
Il nuovo pacchetto ha coinvolto complessivamente quasi 60 tra persone, società e imbarcazioni presenti in diverse giurisdizioni.
Nel mirino sono finite anche reti di intermediari, società di comodo e navi appartenenti alla cosiddetta “shadow fleet”, utilizzata secondo le autorità americane per trasportare petrolio iraniano e trasferirne i proventi.
Una parte dell’operazione riguarda inoltre il cyberspazio. Washington ha colpito alcuni cyber attori iraniani ritenuti coinvolti in intrusioni contro infrastrutture critiche statunitensi nei settori energetico, sanitario, finanziario e della difesa.
Il confine tra sanzioni economiche e sicurezza digitale diventa così sempre più sottile.
Cosa cambia per fintech e imprese tecnologiche europee
Per una società italiana o europea il provvedimento non significa automaticamente interrompere qualsiasi rapporto commerciale con operatori dell’area. Significa però aumentare l’attenzione sulle controparti, sui beneficiari effettivi delle operazioni e sulla provenienza e destinazione dei pagamenti.
Il tema è particolarmente delicato per exchange, operatori fintech, fornitori di wallet, società che accettano pagamenti in criptovalute e aziende tecnologiche inserite in filiere internazionali.
La due diligence non può più limitarsi al tradizionale rapporto bancario. Wallet, intermediari digitali, società controllate, spedizioni marittime e forniture tecnologiche possono diventare parti dello stesso rischio di compliance.
Hormuz aggiunge il rischio geopolitico
Sul secondo fronte c’è lo Stretto di Hormuz. Trump ha dichiarato che la Marina americana avrebbe completato la rimozione delle mine presenti nelle acque internazionali e ha annunciato una sorveglianza rafforzata dell’area.
Lo stretto rimane uno dei punti più sensibili delle rotte energetiche mondiali e qualsiasi nuova escalation avrebbe conseguenze che andrebbero ben oltre il confronto tra Washington e Teheran.
Trasporti, assicurazioni, approvvigionamenti energetici e catene internazionali di fornitura sono direttamente esposti alle tensioni nell’area.
Quando geopolitica e diritto digitale diventano la stessa cosa
La novità più interessante è proprio questa. Le grandi crisi geopolitiche non si combattono più soltanto attraverso banche, embarghi e controllo delle rotte commerciali.
Criptovalute, infrastrutture tecnologiche, cyber intelligence, satelliti e sistemi di tracciamento sono diventati strumenti della pressione internazionale.
Per le imprese europee significa confrontarsi con un ambiente nel quale cybersecurity, sanzioni economiche e compliance finanziaria tendono sempre più a sovrapporsi.
Conoscere il proprio cliente non basta più. Diventa necessario conoscere anche la catena attraverso la quale viaggiano tecnologia, denaro e servizi digitali.
